Włączenie finansowe: 2 na 3 Polaków uważa, że wiedza finansowa chroni przed wykluczeniem

Ponad 67 proc. Polaków jest zdania, że edukacja finansowa chroni przed wykluczeniem – wynika z najnowszej edycji badania Financial Wellbeing przeprowadzonego na zlecenie IPF Group, właściciela Provident Polska. Jednocześnie połowa respondentów (50,2 proc.) oczekuje, że firmy z branży finansowej będą aktywnie wspierać inkluzję finansową. Dane te pokazują rosnącą świadomość społeczną dotyczącą znaczenia edukacji i dostępu do usług finansowych.

 Choć większość Polaków dostrzega znaczenie edukacji finansowej, wciąż duża część społeczeństwa pozostaje poza pełnym uczestnictwem w systemie finansowym. Jak pokazują wyniki badania Financial Wellbeing, przeprowadzonego na zlecenie IPF Group – właściciela Provident Polska –istnieje silny konsensus co do tego, że to właśnie edukacja finansowa i działania firm z branży mogą przeciwdziałać wykluczeniu finansowemu. Przypadający 22 października Dzień Edukacji Finansowej to dobra okazja, by przypomnieć, że edukacja ekonomiczna jest fundamentem włączenia finansowego i odpowiedzialnego podejmowania decyzji.

– Zaufanie konsumentów do instytucji finansowych buduje się stopniowo i wymaga edukacji. Klienci oczekują przejrzystości, prostych zasad i realnego wsparcia w codziennych decyzjach finansowych. W Providencie stawiamy właśnie na te elementy, łącząc odpowiedzialne pożyczanie z edukacją – mówi Karolina Łuczak, Rzeczniczka Prasowa Provident Polska. – Takie podejście to inwestycja w stabilność gospodarstw domowych. Im większa świadomość zasad zarządzania budżetem, tym większa pewność w podejmowaniu decyzji finansowych. Dlatego tak ważne jest, by firmy z sektora finansowego włączały działania edukacyjne w swoją działalność – podkreśla.

 Edukacja jako filar włączenia finansowego

Jedynie około jedna trzecia Polaków (38,9 proc.) deklaruje, że nigdy nie czuła się wykluczona finansowo. Co istotne, na tle globalnych wyników Polska wypada korzystnie – średnia światowa wynosi 27,9 proc, a w krajach bałtyckich, takich jak Łotwa (20,1 proc.) czy Litwa (22,2 proc.), odsetek ten jest znacząco niższy. Głównymi czynnikami wykluczenia na świecie są rosnące ceny dóbr i usług (26,4 proc.) oraz niewystarczające zasoby finansowe (22,7 proc.). Polacy najczęściej czują się wykluczeni z powodu niewystarczających zasobów finansowych (21,8 proc.), rosnących cen dóbr i usług (21,7 proc.) oraz braku kompetencji finansowych (12,3 proc.).

Aż 67,5 proc. badanych Polaków uważa, że wykluczeniu zapobiega wysoki poziom wiedzy finansowej. Największą zgodę z tym stwierdzeniem wykazują osoby z wyższym wykształceniem (76,5 proc.) oraz mieszkańcy dużych miast (72,8 proc.). Co istotne, nawet osoby niepewne swojej wiedzy o finansach (72,8 proc.) widzą w edukacji narzędzie poprawy sytuacji materialnej.

Inkluzja finansowa – wspólny cel firm i społeczeństwa

 Włączenie finansowe to proces, który wymaga współpracy wielu stron: sektora finansowego, edukacji i instytucji publicznych. W Provident Polska działania na rzecz inkluzji finansowej są jednym z filarów odpowiedzialnego biznesu.

– Provident jako część międzynarodowej grupy IPF działa na dziewięciu rynkach o zróżnicowanej sytuacji gospodarczej – od Polski po Meksyk i Australię. Choć źródła wykluczenia finansowego różnią się między krajami, wspólnym mianownikiem pozostaje potrzeba edukacji i dostępu do bezpiecznych produktów finansowych. Naszym celem jest nie tylko oferowanie takich rozwiązań, ale także wspieranie klientów w rozumieniu ich zobowiązań i świadomym korzystaniu z usług finansowych – podsumowuje Karolina Łuczak.

O badaniu:

 Financial Wellbeing to globalne, cykliczne badanie, przeprowadzane na wszystkich rynkach, na których działa Grupa IPF (właściciel Provident Polska), którego celem jest zgłębienie postaw konsumentów i ich podejścia do finansów. Badanie zostało zrealizowane przez Kantar Polska metodą CAWI na próbie N=501 dorosłych Polaków, w maju 2025 r.